BlockchainUz.net

Криптомир всё больше привлекает внимание спецслужб. Совсем недавно новостные ленты большинства агентств вышли с заголовками о том, что крупнейшая криптобиржа мира Binance более года сотрудничала с российскими спецслужбами.

Информационное агентство Reuters предоставило материалы, доказывающие передачу пользовательских данных с аккаунтов биржи Федеральной службе безопасности России. Таким образом, купить bitcoin в Узбекистане или в другой стране через эту биржу стало отнюдь небезопасным, как утверждалось ранее. Одно из основных преимуществ криптовалют – анонимность, было нагло попрано самой крупной крипто биржей мира!

Как всё было

Всё началось с того, что агентство Reuters опубликовало данные о том, что официальный представитель Binance в Восточной Европе и России Глеб Костарёв ещё с 2021 года согласился передавать данные о транзакциях и переводах в криптовалюте на бирже российским спецслужбам. За это Росфинмониторинг и ФСБ обещали помочь Binance в продвижении на территории страны, а также не создавать преград на пути развития биржи в регионе.

Позже, как сообщает то же агентство, Костарёв признался в анонимной беседе, что у биржи просто не было выбора, так как предложение со стороны ФСБ имело ультимативную форму. Однако сам Глеб категорически отвергает это заявление. Тем не менее эксперты склонны доверять информации агентства Reuters.

Итогом такого взаимодействия стала заморозка активов представителя оппозиции Алексея Навального, который получал средства с Запада именно в виде криптовалюты через биржу Binance. Более 3 000 000 долларов США, которые оппозиционер пытался получить от зарубежных фондов поддержки, попало в руки российских спецслужб. 

Подозрение вызвало и то, что представители биржи долгое время хранили молчание, вместо того чтобы опровергнуть информацию о взаимодействии с российскими спецслужбами. Первое опровержение, с большим запозданием, поступило не от самой биржи, а на официальной страничке в Facebook Глеба Костарёва. Он назвал заявления Reuters лживыми, а сам факт сотрудничества фантазией репортёров.

Однако сама биржа не стала отрицать связь с ФСБ полностью, подчёркивая, что взаимодействие с законодательными органами любой страны является частью её политики соглашения с пользователями. Но это взаимодействие избирательно, и зависит от того, воспринимает ли руководство биржи доводы в пользу передачи данных как обоснованные или нет. Если объяснить простым языком, то Binance передаёт данные пользователей только тогда, когда считает это нужным. А когда оно считает это нужным никто пояснять не стал.

Binance добавили что такие взаимодействия проводятся не только с российскими властями, но так же и с властями других стран мира, где есть пользователи их биржи. Итак, например, если попытаться купить криптовалюту в Узбекистане или Австралии через эту биржу, то нет никаких гарантий того, что ваши данные не попадут в руки спецслужб этих стран.

Лицемерие Binance

Действия биржи вызывают негодование ещё и потому, что после февральских событий 2022года, она стала первой крипто-организацией, которая лишила россиян возможности пользоваться своими услугами. Была проведена массивная информационная акция с неодобрением биржей действий правительства России, а также блокировкой ресурсов более чем 10 000 пользователей. 

Да, пользоваться услугами биржи разрешили тем гражданам России, которые живут за границей. Но при этом они должны были доказать это, предоставив документы о прописке, месте постоянного проживания и другие личные данные. Теперь очень многие граждане, бежавшие из страны, относящиеся к оппозиционным силам и занимающиеся агитацией за поддержание прав и свобод опасаются, что эти данные могли попасть в руки сотрудников ФСБ.

Binance не одинока

К сожалению, не только Binance, но и другие централизованные биржи криптовалюты были замечены в сотрудничестве со спецслужбами. Одним из ярких примеров является биржа Wex, преемница скандальной биржи BTC-E (в простонародье «Биток»). Биржа была нацелена на русскоязычных пользователей, её оборот по паре биткоин/доллар был третьим в мире, по паре биткоин/рубль занимал лидирующие позиции.

Хотя биржа и была зарегистрирована в Сингапуре, 5 декабря стало известно, что сервис был куплен и оформлен на имя некой 29-летней Дарьи. Как оказалось в последствии отцом Дарьи является Дмитрий Хавченко, глава ополчения крымского полуострова, и по совместительству сотрудник российских спецслужб.

Хотя сам Дмитрий утверждал, что приобрёл сервис для развития экономики непризнанных республик, отделившихся от Украины, к нему возник ряд вопросов. Во-первых, откуда у него столько денег для покупки биржи, и во-вторых, как без наличия специальной команды и финансового образования он собирался развивать проект в будущем.

В дальнейшем крипто биржа Wex была заблокирована на территории США. В отношении её было заведено дело о мошенничестве и утечки данных пользователей. Окончательно биржа прекратила своё существование в 2018 году.

UZNEX.com: проблемы с условиями обслуживания

Биржа криптовалюты UZNEX является единственной централизованной крипто биржей в Узбекистане. Хотя биржа и предоставляет услуги, связанные с торговлей криптоактивов, в том числе позволяет продать bitcoin в Узбекистане за национальную валюту, торговать криптовалютой и производными инструментами, внимательно ознакомившись с условиями пользования по адресу: https://www.uznex.com/term, можно сильно усомниться в безопасной и целесообразной торговле на этой площадке.

С первого взгляда всё удобно. Пункт 2.2.1. договора гласит что резиденты Узбекистана могут проводить сделки в национальной валюте, нерезиденты – исключительно в иностранной валюте.
Проблемы начинаются с пункта 2.4., седьмого абзаца. В нём указано что любые сбои системы и потеря данных, связанных с ними, не являются причиной взыскания ответственности с руководства биржи. Простыми словами, проблемы с оборудованием, природные катаклизмы, хакерские атаки и другие происшествия, повлекшие за собой потерю криптоактивов или утечку личных данных не являются проблемой администрации UZNEX. Организация полностью снимает с себя ответственность в подобных случаях.

В 9м абзаце того же пункта указывается строгая необходимость предоставления точных личных данных, в противном случае все финансовые сбережения пользователя могут быть заблокированы.

В 10м пункте ресурс уведомляет о том, что может запросить у своих пользователей практически любую информацию, будь то место работы, имя и фамилия, год рождения. Если пользователь отказывается её предоставить, то его блокируют, как и все его средства на бирже.
И теперь самое интересное, в 9 разделе под названием «Соблюдение местного законодательства» чёрным по белому написано «в случае необходимости мы будем работать с местными властями» и передавать данные пользователей при запросе спец служб страны.

То есть если пользователь честно не указывает все свои персональные данные, вплоть до места работы, имени, фамилии, года рождения и другие, то его активы могут заблокировать. Можно сказать, что торговля криптоактивами через этот ресурс очень даже рискованное дело. Ну а в случае запроса от спецслужб все эти данные без препятствий передаются местным властям.

 

Дальнейшие перспективы централизованных крипто бирж

Издание «РБК» 28 апреля 2022 года опубликовало статью, в которой говориться о разработке законопроекта по обязательному взаимодействию спецслужб и крипто-бирж на территории Российской Федерации. ФСБ предложило Министерству финансов страны закрепить в законе о регулировании криптовалют пункт об обязанности раскрывать любые данные биржи не только по требованию суда, но и правоохранительных органов.

Если предложение будет принято, то перед пользователями критобирж открывается довольно печальная перспектива. В частности, придётся отказаться от многих преимуществ торговлей на централизованных биржах, поступившись анонимностью и безопасностью.

 

Так как же быть

Несмотря на приведённые выше примеры сотрудничества централизованных криптобирж со спецслужбами, криптовалюта продолжает быть одним из самых перспективных средств для вложения фиатных средств. Более того, именно через криптовалютные переводы легче всего дешево и анонимно переводить деньги между государствами. Неудивительно что спецслужбы заинтересованы во взаимодействии с такими ресурсами. Так как же избежать проблем при взаимодействии с биржами?

Учредитель Российской ассоциации криптовалют и блокчейна Александр Трещёв рекомендует выводить денежные средства из централизованных бирж в децентрализованные ресурсы. Специалист подчёркивает, что при хранении средств в централизованных биржах, владельцы подвергают себя большому риску. Ведь руководство бирж может : заморозить (как это было в случае с Binance и российскими пользователями) или арестовать по требованию спецслужб либо заблокировать счета в результате санкций на биржу.

Планируя приобрести или продать криптовалюту в Узбекистане, нужно внимательно ознакомиться с правилами использования (договором) криптобиржи. Вчитывайтесь в мельчайшие подробности, так как это действительно важно для сохранности ваших средств. Возможно, лучшим решением будет пользоваться «холодными кошельками» либо же выбирать те биржи, безопасность которых подтверждена годами пользования знакомых и близких. В случае обмена криптовалюты на денежные знаки желательно использовать P2P так называемое взаимодействие с доверенными людьми напрямую, минуя сделки через официальные централизованные биржи.